Otra vez en Morelos, una institución fantasma, que ofrecía altos rendimientos por inversión, defrauda a incautos ciudadanos con sus ahorros.
Hasta el momento, la Comisión Nacional para la protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) ha tomado nota de al menos 4 casos de fraude en lo que va del mes de enero del nuevo año. Las personas afectadas acudieron a la institución a presentar una queja contra la falsa financiera, identificada como IQ Inver, por el supuesto incumplimiento con el pago de los rendimientos de sus “inversiones”.
El director de Educación Financiera de la Condusef, Carlos Flores Hernández, explicó que al revisar los casos, por 500, 800 y 900 mil pesos, quedó al descubierto que no se trata de una institución con atribuciones legales para recibir inversiones, como un banco, por lo que no se configuró la queja y los afectados fueron remitidos ante el agente del Ministerio Público a iniciar una denuncia de carácter penal por el delito de fraude.
El funcionario explicó que, con base en los hechos que los ciudadanos relataron, por recomendaciones de familiares o amigos, llevaron su dinero a IQ Inver o IQ Solutions Dev S.A.P.I. de C.V., para “invertirlo” y obtener rendimientos mensuales de 10%.
Aparentemente, las “inversiones” habían tenido buen resultado, pero los quejosos dijeron que desde el pasado mes de agosto, la supuesta firma de inversiones dejó de enterarles los rendimientos, motivo de la queja que intentaron promover en la Condusef.
Carlos Flores agregó que, de acuerdo con los detalles de las quejas, IQ Inver está vinculada con Crea Firme, una sociedad de objeto múltiple (Sofom), que la utilizaría como empresa pantalla o fantasma para supuestas operaciones de inversión.
Recordó que las Sofom sólo tienen facultades para prestar dinero, por lo que cualquier otra actividad está fuera de la ley y, por lo mismo, en este caso, quienes están detrás del presunto fraude se habrían cuidado de crear una empresa fantasma, sin nombres de personas físicas o morales que puedan ser plenamente identificadas.
En los contratos de “inversión” hay números de cuentas bancarias desde las que se pagaban los rendimientos, como referencia de los responsables del fraude, en tanto que IQ Inver opera desde un domicilio ubicado en la avenida Río Mayo.
Carlos Flores dijo que éste no es el primer caso de fraude, utilizando falsas empresas o razones sociales, y concluyó que la falta de educación financiera de las personas las lleve a caer en los fraudes de todo tipo.
Destacó que Crea Firme aparece en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios (SIPRES), de la Condusef, pero desde 2022 tiene notas rojas sobre un comportamiento presuntamente fraudulento.
ANTONIETA SÁNCHEZ / antonieta.sanchez@diariodemorelos.com