La autoridad monetaria y expertos consideran que la iniciativa, aprobada por el Senado y que será discutida por los diputados, pone en riesgo la autonomía y las reservas del Banco central.
El Banco de México (Banxico) advirtió de los perjuicios y riesgos de la iniciativa de reforma a la Ley del banco central y propuso reforzar algunas de las preocupaciones que fueron objeto de la iniciativa, que no vulneraran a la autoridad monetaria, sin forzarlo a adquirir activos en moneda extranjera, pero no fueron incluidas en el proyecto aprobado.
En entrevista con El Financiero Bloomberg, Alejandro Díaz de León, gobernador del Banco de México, detalló que la semana pasada entablaron una mesa de trabajo junto con la Comisión de Hacienda del Senado, en donde propusieron la creación de un Consejo en conjunto con la Secretaría de Hacienda, para evitar que Banxico fuera forzado a adquirir activos en moneda extranjera, que de acuerdo con el banquero central, no son útiles como reserva internacional.
“Destacamos los perjuicios y los riesgos que tiene esa iniciativa, y con una propuesta alternativa, en la que se busca reforzar el sistema de información y comunicación, para que los bancos puedan tener mayor acceso a corresponsales en el exterior, con una institución coordinadora, un Consejo para reforzar el manejo de efectivo que incluya a la Secretaría de Hacienda y a Banxico, y que permita y ayude a vincular de mejor manera a otras autoridades extranjeras”, indicó.
Díaz de León dijo que también se planteó otorgar financiamiento en moneda nacional y extranjera a los bancos que vean afectadas algunas de sus operaciones de corresponsalía, para evitar el cierre de las ventanillas de compras de dólares. Dijo que pese a que no fueron tomadas en cuenta estas consideraciones, diversas autoridades reconocieron que se extiende el riesgo a Banxico.
“Participamos en una mesa de trabajo el viernes de la semana pasada, y en esa sesión estuvo presente la Secretaría de Hacienda y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, y también reflejaron sus consideraciones y sus inquietudes y en ese sentido, diversas autoridades conocedoras de esta materia saben qué implica extender el riesgo a Banxico”, acotó.
El funcionario indicó que las medidas presentadas en la iniciativa de reforma mitigan la exposición a los recursos ilícitos, pero no eliminan el riesgo transferido al organismo central.
“Aunque se tengan todas las medidas de conocimiento del cliente que las disposiciones piden, esos elementos mitigan el riesgo, pero no lo eliminan, y en ese sentido, ese riesgo residual se estaría transfiriendo a Banxico con el grave inconveniente de que se le transfieran a una institución que tiene la custodia y administración de más de 194 mil millones de dólares en reservas y que alguna decisión o consideración de una autoridad extranjera pudiera limitar el uso de dichas reservas y su libre disponibilidad”, comentó Díaz de León.
El Senado de la República aprobó el dictamen correspondiente a la Iniciativa con proyecto de decreto por el que se reforman los artículos 20 y 34, y se adicionan los artículos 20 Bis y 20 Ter a la Ley del Banco de México, en materia de captación de moneda extranjera en efectivo, con las modificaciones y adiciones derivadas de las reservas presentadas durante su discusión.
La iniciativa fue impulsada por el senador Ricardo Monreal y propone que los dólares que no puedan ser repatriados se incorporen a las reservas internacionales, para lo que se propuso establecer las bases mínimas que deberán aplicar las entidades financieras e intermediarios, para que la recepción de los dólares en efectivo por parte del Banxico cuente con herramientas eficaces para la prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y de financiamiento al terrorismo.
Banco de México comentó a través de un comunicado su postura referente a la iniciativa de reforma, donde indica que con esta aprobación se está vulnerando la autonomía del organismo.
“El Banco de México reitera la vulneración que las normas previstas en el proyecto de decreto ocasionarían a la autonomía que la Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos le confiere a este instituto central para el ejercicio de sus funciones”, indicó.
Ello debido a la determinación en ley de operaciones activas que el banco central quedaría obligado a realizar.
Analistas advierten efectos nocivos
Expertos advirtieron que la aprobación de las reformas a la Ley de Banxico es un error que vulnera la autonomía de la autoridad monetaria y podría tener consecuencias muy graves.
Gabriel Casillas, director general adjunto de Análisis Económico de Banorte, indicó en su cuenta de Twitter que “la aprobación de esta iniciativa es una verdadera aberración, con beneficios muy cuestionables y consecuencias muy graves”.
En entrevista con El Financiero Bloomberg, explicó que en caso de sospecha de que ingresa efectivo a las reservas que puede ser de procedencia ilegal, se pueden abrir investigaciones por lavado de dinero y las autoridades a nivel mundial podrían congelar o decomisar los activos del banco central, lo que le impediría al banco acceder a esta parte de las reservas y habría un ataque especulativo muy relevante y consecuencias muy graves.
Valeria Moy, directora general del Instituto Mexicano para la Competitividad (IMCO), apuntó en redes sociales sobre el riesgo que se corre con esta aprobación.
Moy señaló que si se da una investigación por lavado de dinero, las reservas de Banxico podrían quedar congeladas. “Por supuesto que estaríamos en la mira internacional y sujetos a sanciones internacionales. La estabilidad monetaria quedaría en entredicho”, dijo.
La Asociación de Bancos de México (ABM) pidió que se mantenga la autonomía y el respeto hacia Banxico, por lo que espera que se discuta en la Cámara de Diputados la propuesta en materia de captación de divisas y se tomen en cuenta las observaciones que se han hecho para que sea modificado lo aprobado en el Senado.
Luis Niño, presidente del gremio bancario, espera que en la Cámara baja haya mayor discusión y posibilidad de hablar de los contenidos de esta iniciativa
"Si se aprueba en la Cámara de diputados no sabemos qué pasará, hemos dialogado estrechamente con Banxico de nuestro interés del respeto a su autonomía”, indicó.
Con información de Jeanette Leyva y Guillermo Castañares.
El subgobernador del Banco de México (Banxico), Gerardo Esquivel, dijo este miércoles que las reformas al Banco Central en materia de captación de divisas aprobadas en el Senado ponen en riesgo las reservas internacionales y atentan contra la autonomía del organismo.
En su cuenta de Twitter, Esquivel agregó que la aprobación en el Senado de la República es lamentable y que espera que en la Cámara de Diputados se corrija la situación.
Con 70 votos a favor, 23 en contra y una abstención, el Senado aprobó este miércoles en lo general y en lo particular y los artículos reservados con las modificaciones aceptadas al dictamen que reforma la Ley del Banco de México, en materia de captación de divisas.
“Los montos que no puedan repatriarse serán comprados por el Banco de México, para lo cual el Banco, escuchando a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y la Secretaría de Hacienda y Crédito Público regulará el procedimiento de compra al tipo de cambio vigente”, se lee en el dictamen.
Asimismo, las reformas, impulsadas por el senador Ricardo Monreal, buscan establecer las bases mínimas que deberán aplicar las entidades financieras y otros intermediarios, para que la recepción de los dólares en efectivo por parte del Banco de México (Banxico) cuente con herramientas eficaces para la prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y de financiamiento al terrorismo.
Con esta iniciativa se reforman los artículos 20 y 34, y se adicionan los artículos 20 bis y 20 ter, a la Ley del Banco de México.
Monreal descarta peligro de lavado
Al respecto, el senador morenista, Ricardo Monreal, indicó que los cambios a la Ley de Banxico en materia de captación de divisas no significan “ninguna agresión a la autonomía, ni temor o peligro de que se filtre lavado de dinero”, solo pondrán a trabajar “un poco más” al banco central.
Entrevistado al término de la votación del dictamen aprobado, el senador morenista que impulsó los cambios y presidente de la Junta de Coordinación Política consideró que no se afecta la autonomía del Banco de México y desde su punto de vista es “progresista”.
Dijo que la propuesta incluyó un atenuante para que no afecte al banco central, ya que es una iniciativa de carácter social “en donde se pretende repatriar los dólares, que son una moneda de origen, y que el Banco de México pueda incorporarlos potestativamente como reserva nacional e internacional de México”.
Aseguró que la iniciativa resuelve el hecho de que connacionales, que regresan principalmente en fechas festivas, reciban un tipo de cambio justo, por lo que tiende a regularizar las divisas extranjeras y le da facultades al Banxico para que incorpore los dólares como reserva.
Agregó que en la reforma se establece que el banco central decidirá los procedimientos que pondrá en marcha respecto a aquellos montos que no puedan repatriarse y que serán comprados por el Banco de México, para lo cual, el Banco central, escuchando a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, así como a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, regulará el proceso de compra al tipo de cambio vigente.
El procedimiento de compra de divisas incluirá la obligación de las instituciones de crédito para contar con procesos, sistemas y personal adecuados para recabar, verificar y conservar la información de identificación de sus clientes o que permita evaluar el riesgo que pueden representar en la materia.
“No hay forma de que se muestre (lavado de dinero) en México hay mecanismos de control impresionante para evitar eso (lavado de dinero) no hay forma de que se pueda convertir en esta situación de lavar dinero, es totalmente absurdo y es un razonamiento que a mí no me pudieron demostrar en dónde, cuando hay mecanismo de control y de supervisión, eso no es cierto”, argumentó.
Añadió que tampoco hay posibilidad de que al banco central se le congelen cuentas.
“Lo que pasa es que el Banco de México tiene que sacudirse su conservadurismo y ver más por la gente”, calificó.
Hay que ver que no tenga consecuencias: Banqueros
Para la Asociación de Bancos de México (ABM) es una iniciativa que tienen que analizar, ya que buscan que no tenga consecuencias en sus operaciones.
Al respecto, Eduardo Osuna, vicepresidente de la ABM, explicó que es muy importante mantener la autonomía del Banco de México y no desestimar la relevancia que tiene para la estabilidad del sistema financiero mexicano y, por lo tanto, del país.
“El otro componente de esto es que al hacer al Banco de México como un tomador de última instancia, le estamos trasladando un riesgo del lavado de dinero que está muy bien descrito por parte del banco central y la iniciativa tiene esta parte social que tiene una lógica de cómo le damos acceso a aquellos dólares de algunos migrantes y las zonas turísticas que todavía no están entrando al sistema por diferentes motivos”, detalló.
Por ello, consideró que la banca comercial debe seguir incrementando sus capacidades de recepción de esos dólares.
Además, dijo que el sector ha trabajado durante muchos años en todos los rubros de prevención de lavado de dinero alineados con toda la normativa, incluso, con el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
"Esto también protege al sistema financiero mexicano, y además fortalece las capacidades de la banca comercial en México y todos los corresponsales que están recibiendo dólares en Estados Unidos”, explicó.
Eduardo Osuna añadió que uno de los grandes retos del sistema financiero es cómo protegemos al sistema en su conjunto en términos de lavado de dinero, y también proteger al banco central.
"Hay, sin duda, cosas que resolver, y me parece que las pláticas que hemos tenido con el banco central van en esa línea de crear algunos grupos de trabajo para resolver estas cosas que están saliendo, que tienen claramente todavía una oportunidad de mejora. Pero insisto, hay que mantener al máximo la autoridad del banco central que es un pilar para la estabilidad económica de este país”, explicó.
Para Luis Niño, presidente de la ABM, la banca debe cuidar que cualquier dólar que llegue a México “que sea legítimo, que venga en efectivo, tenga un buen destino para que quien lo trae lo pueda convertir a pesos libremente al mejor precio en las mejores circunstancias”.
"Eso todos queremos, nadie se opone a eso", indicó.
Detalló que el trabajo de prevención de lavado de dinero, que es muy detallado y muy delicado, requiere de grandes inversiones en tecnología, en capacitación, en procesos, controles, sistemas, bases de datos, lo cual seguirá realizándose por parte de los bancos.
“Nosotros como asociación tenemos que plantearles al Senado los efectos que tiene en nuestra operación, y eso lo estamos construyendo y lo vamos a presentar detalladamente para estar seguros que no tenemos problemas, que no tengamos problemas como consecuencia de la iniciativa”, abundó.
Sin embargo, aseguró son respetuosos no solo de la autonomía del Banco de México, sino de la relación que tiene el Banco de México con el Poder Legislativo.
“Todos trabajamos para que México mejore. Esperemos que la iniciativa del senador Monreal vaya en ese sentido”, finalizó.
Con información de Jeanette Leyva.